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Informe del Sistema Financiero Venezolano al
cierre de OCTUBRE de 2006, realizado con los Estados Financieros sin incluir los
saldos consolidados con sus oficinas y sucursales en el exterior.
Este informe se basa en las 50 instituciones que
componen el sistema financiero venezolano: 21 bancos universales y 18 bancos
comerciales, 4 bancos de inversión, 2 entidades de ahorro y préstamo, 2 bancos
hipotecarios, 2 fondos de activos líquidos y 1 Arrendadora Financiera.
Las Captaciones del Público
del Sistema Financiero totalizaron Bs. 113 billones 155 mil millones, lo que
representa un crecimiento de Bs. 11 billones 677 mil millones (11,51%) en el mes
de OCTUBRE, en los últimos 12 meses los depósitos se han incrementado Bs. 51
billones 762 mil millones (84,31%) y para los últimos 10 meses se han
incrementado en Bs. 44 billones 030 mil millones (63,70%).
Dentro del total de las Captaciones del Público, los
Depósitos de Ahorro alcanzaron Bs. 22 billones 050 mil millones (19,49%
del total); mientras que los Depósitos en Cuentas Corrientes
no remuneradas se ubicaron en Bs. 32 billones 914 mil millones y los
Depósitos en Cuentas Corrientes Remuneradas sumaron Bs. 29
billones 917 mil millones, para totalizar Bs. 62 billones 831 mil millones
(55,53% de las Captaciones); los Depósitos a Plazo se ubicaron en
Bs. 12 billones 376 mil millones (10,94% del total), las Otras
Obligaciones a la Vista en Bs. 8 billones 710 mil millones (6,54% del
total), y las Captaciones del Público Restringidas en Bs. 959 mil
millones (0.85 % del total).
Durante el mes de OCTUBRE los Depósitos de Ahorro crecieron Bs.2
billones 396 mil millones (10,57%), al igual que los Depósitos en Cuenta
Corriente en Bs. 5 billones 387 mil millones (9,38%), por otro lado los
Depósitos a Plazo disminuyeron en Bs. 925 mil millones (-6,95%).
La Cartera de Créditos se ubicó en Bs. 54 billones 725 mil
millones, lo que representa un crecimiento en el mes de Bs.3 billones 103 mil
millones (6,01%). En los últimos 12 meses creció Bs. 23 billones 719 mil
millones (76.50%) y en los últimos 10 meses también aumentó Bs. 16 billones 578
mil millones (43,46%)
Por su parte, la Cartera Agrícola
tuvo un crecimiento en el mes de OCTUBRE de Bs. 267 mil millones (4,37%), y un
incremento de Bs. 2 billones 381 mil millones (59,54%) en los últimos 12 meses.
Los Microcréditos se incrementaron en el mes en Bs. 146 mil millones
(6,79%) y en los últimos 12 meses en Bs.1 billón 040 mil millones (81,95%).
El Índice de Intermediación Crediticia (relación entre las
captaciones del público y la cartera de crédito) se ubicó al cierre de OCTUBRE
de 2006 en 48,36% (50,87% en SEPTIEMBRE 2006).
La Cartera de Créditos y las Inversiones en Títulos Valores
representa al cierre del mes el 39,94% y el 31,96%, respectivamente, del
Total Activo. Las Inversiones en Títulos Valores (sin las Colocaciones
en el BCV) representan el 18.95%.
Los Créditos Vigentes se ubicaron en Bs. 55 billones 311 mil
millones con un crecimiento en el mes de Bs. 3 billones 146 mil millones
(6,03%).
Los Créditos Vencidos se ubicaron en Bs. 547 mil millones al
cierre de OCTUBRE, lo que representa un crecimiento en el mes de Bs. 35 mil
millones (6,78%).
Los Créditos Reestructurados se ubican en Bs. 121 mil millones con
un decrecimiento en el mes de Bs. 8 mil millones (-6,21%).
Los Créditos en litigio se ubicaron en Bs. 45 mil millones con un
crecimiento en el mes de Bs. 1 mil millones (4,39%).
Los Rendimientos por Cobrar por Cartera de Créditos sumaron Bs.
732 mil millones y la Provisión para Cartera de Créditos se ubicó en Bs. 1
billón 301 mil millones al cierre de OCTUBRE de 2006.
El Patrimonio del Sistema (incluyendo Gestión Operativa) totalizó
Bs. 12 billones 625 mil millones, con un crecimiento en el mes de Bs. 301 mil
millones (2,45%).
El Total del Activo alcanzó la cifra de Bs. 137 billones 015 mil millones, con
un crecimiento en el mes de Bs.9 billones 842 mil millones (7,74%). Durante los
últimos 12 meses, el Activo Total del sistema financiero venezolano se
incrementó en Bs. 57 billones 643 mil millones (72,62%).
Al cierre de OCTUBRE el Total Pasivo se ubicó en Bs. 124 billones 389 mil
millones, lo que representa un crecimiento de Bs. 9 billones 540 mil millones
respecto al mes anterior (8,31%).
La Cartera de Créditos Inmovilizada representa el 1,06% de la Cartera de
Créditos Bruta (1,05% a SEPTIEMBRE 2006); La Provisión para Cartera de Créditos
/ Cartera de Crédito Inmovilizada a OCTUBRE de 2006 fue de 219,43% (220,96% a
SEPTIEMBRE de 2006).
Los líderes en Captaciones del Público al cierre del mes de
OCTUBRE de 2006 son: (MM de Bs.)
La participación en el mercado a OCTUBRE de 2006 en Captaciones del
Público de los 10 institutos que liderizan este rubro es la siguiente:
Participación de Mercado Captaciones del Público: (Porcentajes %)
Cabe destacar que este grupo concentra el 73,31% de las Captaciones
Totales del Sistema Financiero.
Los líderes en Depósitos a Plazo Fijo son: (MM de Bs.)
Los líderes en Cuentas Corrientes son: (MM de Bs.)
Los líderes en Depósitos de Ahorro son: (MM de Bs.)
Los líderes en Cartera de Créditos son: (MM de Bs.)
La participación en el mercado a OCTUBRE de 2006 en Cartera de Crédito
de los 10
institutos que liderizan este rubro es la siguiente:
Participación de Mercado Cartera de Crédito: (Porcentajes %)
Este grupo, representa el 74,95% del mercado.
Los líderes en Total del Patrimonio son: (MM de Bs.)
Las Inversiones en Títulos Valores se ubicaron en Bs. 43 billones
791 mil millones con un crecimiento en el mes de Bs.2 billones 857 mil millones
(6,98%). Durante los últimos 12 meses tuvieron un crecimiento de Bs. 16 billones
643 mil millones (61,30%)Del total de inversiones en valores corresponden a
Colocaciones en el BCV Bs. 17 billones 833 mil millones.
Las Captaciones de Entidades Oficiales se ubicaron en Bs. 22
billones 983 mil millones al cierre de OCTUBRE de 2006 con un crecimiento en el
mes de Bs.2 billones 509 mil millones (12,26%), y en los últimos 12 meses
tuvieron un crecimiento de Bs. 7 billones 482 mil millones (48,27%).
Para el total del Sistema Financiero los Activos de los Fideicomisos
se ubicaron al cierre del mes deOCTUBRE de 2006 en Bs. 76 billones 269 mil
millones, lo que representa un crecimiento en el mes de Bs. 1 billón 760 mil
millones (2,36%), mientras que, en los últimos 12 meses tuvieron un incremento
de Bs. 25 billones 677 mil millones (50,75%).
Los líderes en Activos de los Fideicomisos son: (MM de Bs.)
Los líderes en Cartera Agrícola son: (MM de Bs.)
Los líderes en Total del Activo son: (MM de Bs.)
El Resultado Neto (Utilidad) de JULIO- OCTUBRE fue de Bs. 1 billón
184 mil millones para el total del Sistema Financiero Venezolano. Al compararlo
con JULIO- OCTUBRE de 2005 el aumento fue de Bs. 266 mil millones (40,91%).
Los líderes en Resultado Neto son: (MM de Bs.)
Los Ingresos Financieros del total del Sistema Financiero se
ubicaron en Bs.4 billones 220 mil millones, de los cuales Bs.2 billones 722 mil
millones corresponden a Ingresos por Cartera de Crédito y Bs. 1
billón 320 mil millones a Ingresos por Inversiones en Títulos Valores.
Los Gastos Financieros se ubicaron en Bs. 1 billón 504 mil millones, de
los cuales Bs. 1 billón 252 mil millones son Gastos por Captaciones del
Público. El Margen Financiero Bruto se ubicó en Bs.2
billones 716 mil millones. Los Gastos de Transformación
totalizaron Bs.2 billones 407 mil millones, correspondiendo a Gastos
Generales y Administrativos Bs.1 billón 160 mil millones, Bs .1 billón
040 mil millones a Gastos de Personal, Bs. 159 mil millones a
Gastos por aporte a Fogade y Bs. 47 mil millones a los Aportes
a Sudeban. El Margen Operativo Neto fue de Bs.1 billón 316
mil millones, con ISRL de Bs. 99 mil millones.
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